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花旗延报前员工设骗局 港证监谴责并罚款600万

作者: 阿信 发布时间: 2021年02月08日 01:54:43

据香港信报报道,别以为庞兹骗局(Ponzi Scheme)或马多夫骗案(Madoff-Style Scheme)只会在美国出现,有13名投资者在本港误信花旗环球市场亚洲有限公司一名私人银行家,以为他把资金代为投资相当稳健的美国国库债券,结果受骗。香港证监会昨天谴责该行和罚款600万元,并暂时吊销涉案银行家上司陈倩雯的牌照8个月。

证监会批评花旗延迟汇报事件,导致当局无法向涉案人士进行面谈。当局没有公开案中骗子的姓名,只以X先生为代号。据了解,监管机构这样做是基于法律原因。

受影响的13名投资者还未取得赔偿。花旗向证监会承诺,赔偿相关客户损失的本金。

回报来自其它骗款

事件发生于2004年,X先生负责操作一个涉及13名财富管理客户的疑似欺诈计划,有关客户通过花旗的私人银行家进行投资,并相信资金会被汇集起来,用作购买美国国库债券和其它产品。花旗于2009年2月调查X先生涉嫌失当的行为,当月16日以严重行为失当为由解雇他。

证监会表示,X先生曾经向受影响客户表示其本金会获得保障,并保证一定有回报,可是所谓的回报全部或部分来自其它被骗投资者的资金,这个经营手法与1920年代的庞兹骗局,或金融海啸前美国马多夫骗案的犯案手法不谋而合。

根据《操守准则》,花旗必须于事件被揭发后立即向证监会报告,提交违反事宜的详情、有关资料及文件,惟花旗于解雇X先生后只知会证监会该行正进行内部调查。事实上,当时花旗已有初步报告,揭露X先生的疑似欺诈计划的重要数据,该行于外部核数师完成跟进调查后,才把报告呈交证监会。

X先生离港碍调查

「花旗不仅错失机会,以致未能侦察公然进行的一个庞兹骗局,更没有及时向证监会报告,加上X先生被该行解雇后决定离港,之后再没有入境,令案件的调查工作更困难。」证监会法规部执行董事施卫民(Mark Steward)表示,极度不满花旗延迟汇报的做法。

同时,证监会发现,花旗对X先生的监管不足,就算已出现很多「红旗警报」(red flag),当时身为X先生上市兼花旗负责人员的陈倩雯,理应可以更早察觉他的失当行为,却没有采取足够行动。例如X先生以该行名义发出提及保证回报的通讯文件,当时花旗应立即检查核实客户所投资的美债及其它产品,是否真正存在。

陈倩雯于1998年加入花旗,今年6月14日离开,目前没有有效的牌照。证监会暂时吊销发给她准许出任负责人员的批准,并暂时吊销牌照8个月。

至于花旗则被证监会谴责和罚款600万元,由今天起两年内,必须接受证监会相关的突击审查。证监会要求花旗聘请指定的外部核数师,负责审核受影响客户的账户,并评估赔偿金额,而花旗会聘请外部专家,检视私人银行部的内部和外部侦察、向上级汇报及通报的方式和政策。